LegalHub • Analiză legislativă prietenoasă • 12 octombrie 2026
Dacă ești antreprenor, liber profesionist (autónomo) sau conduci o asociație în Spania ori România, probabil știi deja că gestionarea banilor vine la pachet cu multe responsabilități legale. Pe 28 octombrie 2026, Spania introduce o nouă reformă majoră (prin Real Decreto 813/2026) care schimbă regulile jocului privind prevenirea spălării banilor (AML).
Vestea importantă? Scutirile de care profitau micile afaceri au dispărut. Dacă până acum credeai că ești „prea mic” pentru a intra în vizorul autorităților, lucrurile se schimbă definitiv. Hai să vedem, pas cu pas și pe înțelesul tuturor, ce trebuie să faci ca să fii în perfectă legalitate și să eviți amenzile.
1. Te vizează aceste reguli? Cum îți verifici activitatea
Nu contează doar ce scrie pe hârtie sau ce obiect de activitate ai trecut la înființarea firmei, ci contează ce servicii oferi în mod real zi de zi. Iată principalele categorii vizate în Spania și România:
- Contabilitate și consultanță: auditori, contabili externi și consultanți fiscali.
- Sectorul imobiliar: dezvoltatori imobiliari, agenți și intermediari (în Spania, sunt incluse și închirierile de peste 10.000€/lună).
- Profesiile juridice: notari, registratori și avocați atunci când ajută la cumpărarea de imobile, înființarea de firme sau gestionarea conturilor clienților.
- Sectoarele financiare: bănci, firme de investiții, asigurători și furnizori de servicii crypto.
- Alte afaceri: cazinouri, magazine de bijuterii, dealeri de artă și antichități.
Sfat util: Dacă oferi mai multe tipuri de servicii (de exemplu, faci și relocări, dar intermediezi și imobiliare), trebuie să verifici regulile pentru fiecare bucățică din activitatea ta!
2. Schimbare uriașă în Spania: Firmele mici au nevoie de un Reprezentant
Până acum, dacă aveai o afacere mică în Spania, erai scutit de obligația de a numi o persoană care să țină legătura cu autoritatea de control (SEPBLAC). Noua lege elimină complet această scutire!
- Ce s-a schimbat? Dacă ai o firmă sau ești autónomo în domeniul fiscal, contabil, imobiliar sau juridic, ai sub 10 angajați și o cifră de afaceri sub 2 milioane de euro, trebuie să numești un reprezentant oficial în relația cu SEPBLAC.
- Care este termenul? Ai la dispoziție 9 luni de la intrarea în vigoare, adică termenul limită este 28 iulie 2027.
- Atenție la capcană! În România, persoanele fizice și PFA-urile sunt scutite de această obligație. Prin urmare, dacă vii din România și aplici același model în Spania fără să numești un reprezentant, riști amenzi mari!
3. Cât timp păstrăm actele? Spania vs. România
Dacă lucrezi cu clienți din ambele țări, atenție mare la documente (acte de identitate, contracte, analize de risc). Termenele de arhivare diferă:
| Țară | Termen de Arhivare | Ce presupune mai exact? |
| Spania | 10 ani | Termenul curge de la finalizarea relației cu clientul. După primii 5 ani, accesul la dosar se restricționează și devine foarte securizat. |
| România | 5 ani | Se poate prelungi cu încă maximum 5 ani doar dacă există o cerere oficială din partea autorităților. |
4. Reguli speciale și clare pentru ONG-uri
Dacă conduci o asociație sau o fundație, statutul non-profit nu te scutește de verificări. Statul vrea să se asigure că fondurile sunt curate:
- Cine conduce? Trebuie să ai proceduri clare prin care verifici cine face parte din conducerea asociației (inclusiv solicitarea cazierului judiciar).
- Trasabilitatea fondurilor: Banii trebuie să aibă un traseu complet transparent (de unde vin și unde pleacă).
- Pragul de 1.000€: Dacă ONG-ul tău activează în zone internaționale considerate cu risc, ești obligat să ții o evidență nominală strictă a donatorilor și a beneficiarilor pentru orice sumă care depășește 1.000 de euro.
5. Calendarul Schimbărilor: Date cheie de reținut
Pentru a fi sigur că nu ratezi nicio etapă importantă, notează-ți în calendar aceste termene:
| Dată Limită | Ce eveniment sau obligație intervine? |
| 28 octombrie 2026 | Noua lege (Real Decreto 813/2026) intră oficial în vigoare în Spania. |
| 28 iulie 2027 | Termenul limită pentru firmele mici și autónomos de a-și numi reprezentantul legal către SEPBLAC. |
| 8 aprilie 2028 | Devin obligatorii noile măsuri stricte privind identificarea electronică securizată la distanță a clienților. |
Ce ar trebui să faci chiar acum?
Nu lăsa totul pe ultima sută de metri! Verifică în ce categorie se încadrează serviciile tale, stabilește clar cine va fi responsabil în fața legii și asigură-te că ai un dosar complet pentru fiecare proiect sau client în parte. La LegalHub, suntem mereu pregătiți să te ajutăm să îți creezi un plan de conformare simplu, sigur și perfect adaptat activității tale dintre România și Spania. Succes!